只是帮朋友收了1w美金，却让我掉进了大坑...| 外贸风控专栏 Vol.2
上期万里汇外贸风控专栏为大家介绍了外贸收款中可能存在种种风险和问题。
传送门： 外贸商家注意！收这类款项，可能带来巨大风险！
其实很多风险都可以被轻松规避掉的，例如与收款最相关的环节 —— 收款账户！在日常中，很多外贸人往往对账户安全过于忽视，从而导致了各种风险，大家千万要记得，保护好账户安全就能助您规避掉 90% 的风险！
今天，万里汇（WorldFirst）外贸风控专栏就为大家解读一个真实案例：
做外贸生意的小高，平时除了自己出口贸易的收付款外，偶尔也会帮朋友代收一些货款，从中抽取一点佣金。因为都是比较熟悉且同样做外贸的生意伙伴，小高觉得一举两得，既收获了友情，自己还能赚点小外快。
但令小高万万没想到的是，他不过帮朋友代收了一笔不到1万美金的货款，却接到了反复审查和问询，甚至差点还影响到了他自己账户的正常使用。
01. 盲目代收遇“大坑”
去年 12 月份，像往常一样，小高用万里汇（WorldFirst）外贸B2B账户替朋友收了一笔货款。没想到，他却收到了万里汇（WorldFirst）工作人员的反复问询，并被要求补充订单材料。随即，小高提供了自己与朋友的聊天记录，还提供了买家向朋友采购的相关单证文件，但依然由于无法还原贸易场景，未能通过审查。
这是为什么呢？小高心里很是困惑，朋友明明把所有材料都给了自己，万里汇（WorldFirst）的审核部门为什么还是不认可自己的材料，依然不同意入账呢？更夸张的是，由于无法验证款项真实情况，他们还要求自己退款给客户，并且告知自己的账户也可能因为这笔资金受到影响。
经过万里汇（WorldFirst）工作人员的耐心解释，小高才明白。原来朋友的这笔交易存在很大问题的，资金的来源很可能不干净，提供给自己的交易材料，都是一些难以采信的材料，也说不清楚贸易背景的来龙去脉。这次收款甚至让监管对小高的信誉都产生了怀疑，以为是小高配合骗子客户收的这笔资金。
好在万里汇（WorldFirst）通过小高的历史交易情况，以及小高帮助朋友代收时与朋友的沟通记录，判断小高是被利用的受害者，在资金退回后，保留了小高的账户使其能继续正常使用，没有给小高带来太大影响。但小高这笔资金的审查也牵连到了相近时间的来款，好几笔来款都受到了更严格的审核，耽误了资金入账的时间，影响了公司的资金周转。
02. 账户安全需警惕
小高的代收行为作为外贸收款中一个常见的场景，虽然不是存在百分之百的风险，但外贸人也要注意提供警惕，千万不要抱有侥幸心理！你很可能会因为无意帮助别人收取不明交易背景的资金，而被利用成为问题资金的通道。甚至可能影响到自己的账户安全性，造成不必要的严格审查。
与此类似的一个风险更高的场景是账户外借，即咱们外贸人将用自己身份创建开通的外贸收款账户，借给亲戚或朋友使用。一旦收款账户上的资金出现问题被监管调查，由于自己是创建收款账户的公司法人，就很难避免承担相应责任。
关于万里汇（WorldFirst）外贸 B2B：
万里汇（WorldFirst），蚂蚁集团旗下品牌，拥有 19 年跨境支付经验。2022 年，万里汇全新升级外贸 B2B 收付款解决方案，为外贸商户出海提供一站式全球收款、全球付款、汇率兑换等服务。
依托蚂蚁集团多年的行业经验和技术积累，万里汇通过自主研发的智能风控决策引擎，不但实现了外贸交易场景的全链路、多维度的实时监测管控，还能通过有效的场景识别和交易风险决策，最大程度地保护着用户的账户和资金安全，为外贸人出海保驾护航！
